基金产品赎回如何记账（赎回基金怎么做账）-海能达002583.CN

本篇目录：

资金赎回手续费的具体计算公式如下：赎回总额=赎回份数×赎回当日的基金份额净值赎回费用=赎回总额×赎回费率；赎回金额=赎回总额-赎回费用；其他基金赎回费用的计算公式是：赎回费用=基金份额×基金净值×赎回费率。

基金赎回费率怎么算基金赎回的手续费根据投资人赎回的份额收取。

基金赎回手续费根据不同的基金公司和基金产品而有所不同。一般来说，基金赎回手续费是根据赎回金额的比例来计算的。手续费的比例通常在0.5%到2%之间，具体的费率可以在基金的招募说明书或基金公司的官方网站上查询到。

按照基金公司的规定计算：基金公司会在基金的投资说明书中提供赎回费率的计算方法，投资者可以按照说明书中的规定来计算赎回费率。

赎回费一般按照持有时间收取。通常7天内持有的赎回费不低于5%，即假设一只持有1万元的基金在7天内赎回，收取150元的赎回费。赎回费一般分为几个级别。详见基金公告。

购买基金时做短期投资处理，赎回时的会计分录是：购入基金时：借：短期投资贷：银行存款赎回时：借：银行存款贷：短期投资投资收益-短期投资处置收益其差额是计入投资收益的借贷方。

建议考生学习初级会计实务时，一定要熟练掌握教材。平时学习有侧重点，学会总结重点知识。对于难点圈画出来，可以通过看老师的讲解视频或者请教老师，解决疑难点。

基金结算规则：交易日购买或赎回基金的，在下午3点以前购入的，按照基金当日的净值算。交易日购买或赎回基金的，在下午3点以后购入的，顺延按下一个工作日净值算。

它不是简单地用交易金额计算的。它需要根据每日所有权进行计算。在计算净值时，应计提该部分的成本。国内基金在赎回时也收取赎回费，主要用于支付赎回时的运营费用。一般赎回率约为赎回金额的0.5%。鼓励投资者长期持有基金。

1、股金分红做账需要的基本资料如下：分红比例和金额。需要确定公司的分红比例和金额，以便进行分红的核算和记录。股东名册。需要提供公司的股东名册，包括股东姓名、持股比例、持股数量等信息，以便确认分红对象和金额。

2、基金在取得投资收益后，一般有两种方式分配给基金投资者，即现金分红或红利再投资。投资者选择现金分红，红利将于分红实施日从基金托管账户向投资者的指定银行存款账户划出。

3、股东分红做账务处理的方法如下：如果是对企业的未分配利润对股东做分配：借：利润分配-未分配利润。贷：应付股利或应付利润。实际支付时候：借：应付股利或应付利润。贷：银行存款。如果是个人股东应交税费-个人所得税。

4、利润分红如何做账？借：利润分配——应付现金股利贷：应付股利借：利润分配——未分配利润贷：利润分配——应付现金股利应付股利是指企业根据股东大会或类似机构审议批准的利润分配方案确定分配给投资者的现金股利或利润。

5、那么需要修改成红利再投资，这样再红利分配的当天自动按当天净值购入这支基金相应的份额。修改分红方式一般需要T+2日生效，不同基金有所不同，修改方式可以网上但前提是你从网上买的或在基金公司注册了，还可以去银行网点。

到此，以上就是小编对于赎回基金怎么做账的问题就介绍到这了，希望介绍的几点解答对大家有用，有任何问题和不懂的，欢迎各位老师在评论区讨论，给我留言。